Zusammenfassung
Während jede Vereinbarung über die Betreuung, die Lebensumstände und das Vermögen innerhalb einer Familie als Familienvereinbarung betrachtet werden kann, ist eine förmliche Familienvereinbarung die (von einem Anwalt verfasste) schriftliche Dokumentation, in der die Vereinbarungen im Einzelnen festgehalten sind.
Dadurch kann verhindert werden, dass die ältere Person vor dem Abschluss der Vereinbarung ausgenutzt wird, und es kann für den Fall des Scheiterns der Vereinbarung, das aus vielen unvorhergesehenen Gründen eintreten kann, eine Orientierung gegeben und das Vermögen geschützt werden.
Der Prozess der schriftlichen Fixierung und Formalisierung der Vereinbarung ermutigt die Familien, darüber zu sprechen, was die Vereinbarungen für jede Partei bedeuten und welche Erwartungen sie aneinander haben, sowohl zum Zeitpunkt der Unterzeichnung als auch in Zukunft.
In einer förmlichen Familienvereinbarung müssen zwar nicht alle Aspekte der Vereinbarungen festgehalten werden, aber jede Dokumentation kann bei der Beilegung von Streitigkeiten in der Zukunft helfen; je detaillierter die Familienvereinbarung also ist, desto besser.
Was ist eine "formelle" Familienvereinbarung?
Während jede Vereinbarung über die Betreuung, die Lebensumstände und das Vermögen innerhalb einer Familie als Familienvereinbarung betrachtet werden kann, ist eine förmliche Familienvereinbarung die (von einem Anwalt verfasste) schriftliche Dokumentation, in der die Vereinbarungen im Einzelnen festgehalten sind.
Eine formelle - oder schriftlich festgehaltene - Familienvereinbarung stellt sicher, dass die Regelungen von allen verstanden und akzeptiert werden. Die schriftliche Fixierung kann den Familien helfen, die notwendigen Gespräche zu führen, um sicherzustellen, dass alle mit dem Plan einverstanden sind und sich daran halten wollen. Eine formelle Familienvereinbarung kann auch die Beilegung von Streitigkeiten erleichtern, wenn die Dinge schief laufen und die Vereinbarungen nicht eingehalten werden.
Ist eine formelle Familienvereinbarung erforderlich?
Die meisten Menschen gehen davon aus, dass ein formelles Dokument nicht notwendig ist: Als Familie vertrauen sie einander und glauben, dass sie im Falle eines Problems in der Lage sein werden, eine Lösung auszuhandeln. Aber jede Familie profitiert von der Formalisierung einer Familienvereinbarung.
Das Bestehen auf einer formellen Familienvereinbarung kann skrupellose Familienmitglieder davon abhalten, die ältere Person auszunutzen. Außerdem ermutigt es die gesamte Familie, sich der vereinbarten Regelungen bewusst zu sein, damit sie später nicht zu einem Konfliktpunkt werden.
Wenn die Vereinbarung scheitert, hängen die Möglichkeiten der älteren Person davon ab, welche Vereinbarungen getroffen wurden (was versprochen, besprochen und verstanden wurde), welche Beweise es dafür gibt, dass diese Familienvereinbarung existierte, und von den Umständen und der Art des Scheiterns (was schief gelaufen ist).
Ohne eine förmliche Vereinbarung oder Dokumentation kann es für ältere Menschen schwierig sein, ihre Rechte an einer Immobilie durchzusetzen oder das Geld, das sie eingezahlt haben, zurückzubekommen. Dies kann eine Person finanziell sehr verwundbar machen (vor allem, wenn sie nur ein begrenztes Einkommen hat), wenn es darum geht, sich eine neue Wohnung zu leisten.
Es gibt keine einheitliche Vorlage oder Art von formellen Familienvereinbarungen. Es kann sich um einen Miteigentumsvertrag, einen Einliegerwohnungsvertrag, einen Darlehensvertrag oder eine Familienvereinbarung handeln, um nur einige zu nennen. Es ist in jedem Fall wichtig, sich juristischen Beistand zu holen, um ein Dokument zu erstellen, von dem beide Parteien erwarten, dass es verbindlich ist. Eine schriftliche Vereinbarung kann nicht besser sein als eine mündliche, wenn sie nicht von einem Rechtsanwalt ordnungsgemäß abgefasst wurde.
Welche Umstände könnten sich ändern?
Familienvereinbarungen werden in der Regel mit einer positiven Einstellung und der echten Absicht geschlossen, für beide Seiten vorteilhafte Vereinbarungen zu treffen. Aus diesem Grund wird die Möglichkeit, dass etwas schief gehen könnte, oft übersehen und daher nicht eingeplant. Infolgedessen kann es zu Konflikten kommen, wenn die Vereinbarungen enden und jede Partei eine andere Vorstellung davon hat, was ihr Beitrag ihr zusteht.
Leider hat das Leben die Angewohnheit, unerwartete Herausforderungen mit sich zu bringen. Einige Dinge, die schief gehen können, sind:
das Scheitern der Beziehung zwischen den Parteien. Manchmal funktionieren die Vereinbarungen trotz vielversprechender Anfänge einfach nicht und die Konflikte zwischen der älteren Person und der Familie sind so groß, dass die eine oder andere Partei versucht, die Vereinbarung zu beenden.
das Auseinanderbrechen anderer Familienbeziehungen. Die Familie, in der die ältere Person lebt, kann einen eigenen Konflikt oder Zusammenbruch erleben und beschließen, sich zu trennen.
Menschen, die nicht das tun, was sie versprochen haben. Beispiele dafür sind, dass das Familienmitglied der älteren Person nicht die versprochene Pflege zukommen lässt, z. B. die Begleitung zu Terminen oder die Bereitstellung von Mahlzeiten. Es kann auch sein, dass das Familienmitglied die ältere Person überfürsorglich behandelt, ihr Entscheidungen abnimmt und entscheidet, an welchen sozialen Aktivitäten sie teilnehmen kann.
altersbedingte Krankheiten und Behinderungen. Die ältere Person benötigt möglicherweise mehr Pflege und Unterstützung, als die Familienmitglieder leisten können, oder sie ist nicht mehr in der Lage, die Kinderbetreuung und die Unterstützung im Haushalt zu leisten, die sie früher geleistet hat.
unerwarteter Tod oder Krankheit. Das Familienmitglied kann vor der älteren Person verstorben sein.
Finanzielle Belastung. Das Familienmitglied muss möglicherweise einen Kredit aufnehmen, sein Vermögen verkaufen, um an Bargeld zu kommen, oder umziehen, um einen neuen Arbeitsplatz zu finden.
Veränderungen der Lebensumstände. Es kann sein, dass die Enkelkinder die Pflege oder Beaufsichtigung durch die ältere Person nicht mehr benötigen und dass die Familie keinen Nutzen mehr in der Anwesenheit der älteren Person sieht.
neue Beziehungen. Die ältere Person könnte einen neuen Partner kennenlernen und mit ihm zusammenleben wollen, oder das Familienmitglied könnte eine neue Beziehung eingehen und wegziehen wollen
Fallstudie - Conrads Geschichte
Conrad verlor sein Selbstvertrauen, nachdem er allein zu Hause einen Herzinfarkt erlitten hatte. Seine Tochter bot ihm an, in ihrer Einliegerwohnung zu leben. Doch nach sechs Jahren wurde er in ein Altersheim verlegt.
Weitere InformationenWas sollte eine Familienvereinbarung beinhalten?
In einer Familienvereinbarung sollten die Beiträge aller Beteiligten, die Erwartungen an die Gegenleistung und die Folgen einer Beendigung der Vereinbarung festgehalten werden.
Ein Anwalt kann über die verschiedenen Möglichkeiten, die jeder Partei zur Verfügung stehen, beraten, aber die folgende Liste gibt einen Überblick über das Spektrum der Dinge, die in einer Familienvereinbarung geregelt werden könnten, und darüber, was eine Familie besprechen sollte.
Die Liste enthält einige Fragen, die zu Diskussionen über die Einzelheiten der Vereinbarungen anregen sollen. Es ist nicht unbedingt notwendig, alle Punkte in die formelle Vereinbarung aufzunehmen, aber es ist wichtig, sie zu berücksichtigen, bevor man eine Verpflichtung eingeht.
Der finanzielle Beitrag
Was hat jede Partei beigetragen?
Sind die Beiträge ein Geschenk oder ein Darlehen? Falls es sich um ein Darlehen handelt, wie lauten die Zahlungsbedingungen?
Wie sieht die laufende Verpflichtung jeder Partei aus?
In vielen Fällen zahlt die ältere Person einen Pauschalbetrag ein. Ein Teil davon wird in der Regel für Renovierungsarbeiten, den Bau einer eigenständigen Wohnung oder die Kaution für eine Immobilie verwendet. Der Rest wird als Gegenleistung für die künftige Betreuung gezahlt.
Dies ist ein wichtiger Teil der förmlichen Vereinbarung, denn es zeigt, dass die ältere Person nicht einfach ein Geldgeschenk macht, um einem Familienmitglied zu helfen, sondern einen Beitrag leistet, der über den unmittelbaren finanziellen Bedarf hinausgeht, in der Erwartung, eine Gegenleistung zu erhalten.
In den meisten Fällen leistet die ältere Person einen Pauschalbetrag oder eine Anzahlung und wird nicht auf dem Eigentumstitel genannt, und das Familienmitglied ist für die Bedienung des Darlehens verantwortlich. In manchen Fällen wird die ältere Person im Eigentumstitel genannt, und wenn die Immobilie mit einer Hypothek belastet ist, wird sie auch für das Darlehen genannt und ist für die laufenden Zahlungen verantwortlich.
Eine andere Möglichkeit wäre, dass die ältere Person die Hypothek ihres Familienmitglieds ablöst und im Gegenzug das Recht erhält, in der Immobilie zu wohnen.
Es ist immer wichtig, sich darüber im Klaren zu sein, ob die Beiträge zurückgezahlt werden müssen. Wenn ja, sollten die Zahlungsbedingungen klar sein, einschließlich der Maßnahmen, die ergriffen werden, wenn die Bedingungen nicht erfüllt werden. Die ältere Person sollte die finanziellen Folgen für sich selbst bedenken, wenn das Familienmitglied trotz bester Absichten nicht in der Lage ist, ein Darlehen zurückzuzahlen.
Nutzungslizenz
Hat die ältere Person das Recht, so lange in der Immobilie zu wohnen, wie sie lebt?
Gibt es Umstände, unter denen sie auf dieses Recht verzichten würden (z. B. wenn sie wieder heiraten oder eine Beziehung mit einem neuen Partner eingehen)?
Was geschieht mit diesem Recht, wenn die Immobilie verkauft werden muss?
Durch die Leistung eines finanziellen Beitrags und den Erhalt eines lebenslangen Wohnrechts oder eines lebenslangen Anteils an der Wohnung des Familienmitglieds wird sichergestellt, dass die Vereinbarung die Kriterien für einen Anteil an der Einliegerwohnung erfüllt. Eine Einliegerwohnung macht diese Art von Vereinbarung häufiger als die Tatsache, dass die ältere Person als Miteigentümer in das Eigentumsrecht eingetragen ist.
Das Interesse an der Einliegerwohnung bedeutet, dass die Centrelink-Vorschriften zum Vermögensentzug nicht gelten und die Altersrente der älteren Person nicht beeinträchtigt wird. Die ältere Person sollte sich immer mit Centrelink in Verbindung setzen, bevor sie eine Verpflichtung eingeht, um dies zu bestätigen.
Freiwillige Beendigung des Abkommens
Was geschieht, wenn die ältere Person ins Krankenhaus eingeliefert wird?
Was geschieht, wenn die ältere Person mehr Pflege benötigt, als sie zu Hause leisten kann, und in ein Altersheim umziehen muss?
Was geschieht, wenn sich die Lebensumstände des Familienmitglieds ändern, z. B. wenn die Beziehung des Partners endet?
Was passiert, wenn die Vereinbarungen einfach nicht funktionieren und alle einvernehmlich beschließen, sie zu beenden?
Auch wenn die Vereinbarungen mit der Absicht getroffen wurden, für den Rest des Lebens der älteren Person zu gelten, können Situationen eintreten, in denen alle Beteiligten zustimmen, die Vereinbarung zu beenden. Dies kann z. B. der Fall sein, wenn die ältere Person ins Krankenhaus eingeliefert wird oder einen erhöhten Pflegebedarf hat oder wenn sich die Fähigkeit des Familienmitglieds, die Pflege zu übernehmen, ändert, z. B. wenn er ins Ausland umziehen muss.
Um für solche Fälle vorzusorgen, könnte die Vereinbarung eine Klausel enthalten, in der sich die Familie verpflichtet, alle Anstrengungen zu unternehmen, um eine alternative Unterkunft oder Pflege für die ältere Person zu finden. Die Aufnahme von Klauseln, die sich speziell auf die finanziellen Beiträge beziehen, kann wichtig werden, wenn die Vereinbarung früher als erwartet endet und die ältere Person Geld für die stationäre Altenpflege benötigt.
Unfreiwillige Beendigung des Abkommens
Was passiert mit der Wohn- und Finanzsituation jedes Einzelnen, wenn die Immobilie verkauft werden muss?
Wie sollen Streitigkeiten beigelegt werden?
Was geschieht, wenn die Lebenspartnerschaft des Familienmitglieds endet und es ausziehen muss oder die Immobilie verkauft werden soll?
Was geschieht, wenn entweder die ältere Person oder das Familienmitglied stirbt?
Was geschieht, wenn eine der beiden Parteien sich nicht an die Vereinbarungen hält, indem sie beispielsweise die versprochene Pflege nicht leistet?
Es sollten Vorkehrungen für den Fall getroffen werden, dass die Vereinbarung ausläuft, unabhängig davon, wer die Schuld daran trägt. Es ist sehr wichtig, dass die ältere Person darüber nachdenkt, ob sie es sich leisten kann, für sich selbst zu sorgen, wenn die Vereinbarung endet, und ob sie in der Lage sein wird, auf den finanziellen Beitrag zuzugreifen, der für ihre Versorgung bis zum Lebensende vorgesehen war.
Wenn die Beziehung des Familienmitglieds endet und ein familienrechtliches Verfahren zur Regelung des Vermögens anhängig ist, sollte sich die ältere Person rechtlich beraten lassen, ob sie sich diesem Verfahren anschließen soll, um sicherzustellen, dass ihr Beitrag anerkannt wird.
In der förmlichen Vereinbarung könnte festgelegt werden, dass Streitbeilegungs- oder Vermittlungsdienste in Anspruch genommen werden sollten, wenn ein Konflikt auftritt, der die vereinbarten Vereinbarungen beenden könnte. Diese Bestimmung kann dazu beitragen, einer Lösung Gestalt zu geben und unwillige Parteien einzubinden.
Sonstige Unterstützung der Familie
Befürworten andere Familienmitglieder die Vereinbarungen?
Hat der finanzielle Beitrag Auswirkungen auf das Testament oder den Nachlass der älteren Person?
Was passiert, wenn der Vertrag vorzeitig endet?
Die ältere Person sollte sich überlegen, was ihre anderen Familienmitglieder von dem Darlehen oder dem Beitrag halten und ob sie die Pflegevereinbarungen unterstützen. Dies könnte auch in einer schriftlichen Familienvereinbarung als Zustimmung der anderen erwachsenen Kinder festgehalten werden.
Eine Diskussion in der ganzen Familie über künftige Betreuungsregelungen könnte skrupelloses Verhalten verhindern, insbesondere unter Geschwistern, die im Streit liegen. Die Entscheidung, wie es weitergeht, liegt letztlich bei der älteren Person und dem Familienmitglied, mit dem sie die Vereinbarung trifft, aber Transparenz in den Verfahren ist wahrscheinlich für alle von Vorteil, insbesondere um Konflikte um das Erbe zu vermeiden.
Die ältere Person sollte überlegen, wie sich die Vereinbarung auf ihr Testament und ihren Nachlass auswirken wird. Wenn die ältere Person kurz nach Abschluss der Vereinbarung stirbt, verbleibt ihr finanzieller Beitrag dann bei dem Familienmitglied, oder sollte ein Teil davon als Teil des Nachlasses neu verteilt werden?
Die Pflege älterer Menschen
Welche Pflegeleistungen verspricht das Familienmitglied zu erbringen? Wird ein Teil der Pflege von anderen Mitgliedern des Haushalts übernommen (z. B. Schwiegersohn, Schwiegertochter oder Enkelkinder)?
Was geschieht, wenn der Pflegebedarf der älteren Person zunimmt?
Was geschieht, wenn der Familienangehörige die versprochene Betreuung kurz- oder langfristig nicht leisten kann?
Es kann sein, dass die ältere Person zum Zeitpunkt der Vereinbarung nicht viel Pflege benötigt, aber es ist wichtig, dass sich alle Beteiligten darüber im Klaren sind, was von ihnen jetzt und in Zukunft erwartet wird. Es ist hilfreich, einen Wert (täglich oder stündlich) für die geleistete Pflege festzulegen, so dass das Familienmitglied den Beitrag der älteren Person mit der Zeit "ausbezahlt" bekommt. Dies kann dazu beitragen, Streitigkeiten zu vermeiden, sollte die Vereinbarung aufgrund von Krankheit oder Tod vorzeitig enden.
Es sollte besprochen werden, wie die Pflege der älteren Person in Situationen sichergestellt werden kann, in denen das Familienmitglied nicht in der Lage ist, sein Versprechen zu erfüllen, z. B. wenn es schwer erkrankt und die ältere Person für eine externe formelle Pflege bezahlen muss.
Ein Gespräch darüber, ob alle Mitglieder des Haushalts bei der Pflege mithelfen sollen, trägt dazu bei, dass es in Zukunft keine Unklarheiten über Zuständigkeiten oder Erwartungen gibt.
Zu den zu berücksichtigenden Pflegebedürfnissen gehören:
persönliche Betreuung. Werden die Familienmitglieder die gesamte Pflege übernehmen, oder wird die ältere Person eine formelle Pflege in Anspruch nehmen?
Mahlzeiten, Reinigung und Wäsche. Wird sich die ältere Person selbst darum kümmern, bis sie dazu nicht mehr in der Lage ist?
Einkaufen. Wenn das Familienmitglied beim Einkaufen hilft, wie werden dann die Rechnungen bezahlt und die Bankgeschäfte erledigt?
Transport zu Terminen. Hat die ältere Person ein eigenes Auto oder ist sie auf andere angewiesen?
Vermittlung von sozialen oder kommunalen Diensten. Wird das Familienmitglied bei der Vermittlung von Dienstleistungen helfen?
Fallstudie - Die Geschichte von Randa
Randa wollte ihr Leben mit ihrem Sohn und ihrer Familie verbringen. Sie spendete ihrem Sohn eine große Summe, damit er bei ihr leben konnte. Als sie starb, teilte der Sohn den Betrag unter seinen Geschwistern auf.
Weitere InformationenKinderbetreuung
Wird von der älteren Person erwartet, dass sie die Kinder betreut oder die Schule abholt? Wie oft?
Wie viel Privatsphäre wird die ältere Person im Haus haben, und wird erwartet, dass die Kinder in ihrer Obhut bleiben können, wenn die ältere Person zu Hause ist?
Was geschieht, wenn die ältere Person nicht mehr in der Lage ist, die Pflege zu übernehmen, oder die Enkelkinder sie nicht mehr benötigen?
Es ist vielleicht nicht notwendig, den Umfang der Kinderbetreuung zu formalisieren, aber es ist sehr wichtig, darüber zu sprechen. Wenn von der älteren Person erwartet wird, dass sie jeden Tag nach der Schule zu Hause ist, um ihre Enkelkinder zu beaufsichtigen, bis die Eltern zurückkehren, wird sich dies auf ihren Lebensstil und ihre Verpflichtungen auswirken.
Wenn eine ältere Person aus einem anderen Land nach Australien auswandert, um dort zu leben und bei der Erziehung ihrer Enkelkinder zu helfen, ist ihre Fähigkeit zur Kinderbetreuung - und der Bedarf an Kinderbetreuung - ein wesentlicher Bestandteil der Vereinbarungen. Daher ist es wichtig zu besprechen, was passiert, wenn die ältere Person zu krank oder gebrechlich ist, um die Betreuung zu übernehmen, und wenn die Kinder keine Aufsicht mehr benötigen.
Häusliche Aufgaben
Wer ist für die Reinigung und Pflege der Räume der älteren Person zuständig?
Kann die ältere Person Entscheidungen über den Garten treffen und ihn verändern?
Darf die ältere Person ein Haustier haben?
Es ist vielleicht nicht notwendig, alle möglichen Probleme zu dokumentieren, aber es ist wichtig, sie zu besprechen. Wird eine der regelmäßigen Aufgaben im Haushalt (Kochen, Putzen und Gartenarbeit) gemeinsam erledigt? Wird von der älteren Person erwartet, dass sie sich um das Haustier der Familie kümmert, wenn die Familie nicht zu Hause ist? Insbesondere die Verantwortung für die Instandhaltung und Renovierung der Wohnung der älteren Person, die bei einer vorzeitigen Beendigung der Vereinbarung zu einem Konfliktpunkt werden kann, sollte dokumentiert werden.
Urlaub, Abwesenheit und Aufschub
Was passiert, wenn die ältere Person in einen längeren Urlaub fährt?
Was passiert, wenn das Familienmitglied in den Urlaub fährt?
Urlaube und Abwesenheiten müssen möglicherweise besprochen werden, damit die Erwartungen aller Beteiligten klar sind. Plant die Familie zum Beispiel einen gemeinsamen Urlaub? In der förmlichen Vereinbarung sollte insbesondere festgehalten werden, wie die notwendige Pflege für die ältere Person sichergestellt werden soll, wenn die Familie für längere Zeit abwesend ist.
Hinzu kommt, dass die ältere Person zu Beginn der Vereinbarung vielleicht nicht viel Pflege und Unterstützung benötigt, aber es ist wahrscheinlich, dass sie in den kommenden Jahren mehr braucht. Wurden Vorkehrungen für eine andere Person getroffen, die das erforderliche Maß an Pflege und Betreuung übernimmt, wenn das Familienmitglied dazu nicht in der Lage ist?
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